摘要: 预防金融犯罪公司Abrigo已开发了一个人工智能平台，以打击支票欺诈的激增，从而造成银行损失的损失。
纸质支票诈骗激增：需要了解的情况
随着信用卡和借记卡的广泛采用，如今在杂货店看到有人写支票已经变得不常见了。但支票仍然是一种常用的支付方式，而且近年来支票诈骗案件激增。
美国财政部的调查机构金融犯罪执法网络（FinCEN）去年报告称，2022年的支票诈骗报告超过了68万起，几乎是前一年的报告数量翻倍。
“对抗支票诈骗是一场与犯罪者不断进化的战斗，”Datos Insights战略顾问贝基·拉波特说道。“骗子利用这一点，使用复杂的工具。社区金融机构必须采用创新的技术解决方案，保护客户资金而不影响客户体验。”
骗子获取支票的方法多种多样，可以通过日常商业活动中窃取支票，从邮件中窃取支票付款，甚至通过网络钓鱼欺诈获取客户凭证，从而能够在线查看支票图像并伪造消费者的支票副本。
在银行和信用社竭力打击这种犯罪行为的同时，金融犯罪预防公司Abrigo推出了一款基于人工智能的欺诈检测平台，以与犯罪者在数字时代变得更加复杂的情况作斗争。
Abrigo的人工智能平台利用逐步认证功能，可以准确识别更高比例的篡改物品、伪造和欺诈支票。该公司表示，它能够根据机构的需求定制新工具，自动化流程，提高效率并优先处理高风险活动。
“自2022年中期以来，社区金融机构一直面临着利润空间紧张的问题，”Abrigo首席执行官杰伊·布兰福德告诉福克斯商业频道。“欺诈加剧了这种利润压力，对声誉和客户体验产生了负面影响。尽管欺诈损失不断上升，金融机构在Abrigo的调查中表示，他们在优先考虑支票诈骗防御方面的人员和资源有限。”
在去年的试点项目中，Abrigo欺诈检测平台能够正确识别一个地区银行93%的欺诈支票价值，相当于超过33万美元的潜在欺诈损失避免。
“这个平台对于欺诈检测来说是一个改变游戏规则的工具，”Abrigo首席技术官拉维·内马利坎蒂说道。“它利用人工智能和机器学习的力量，为我们的客户提供了无与伦比的结果，迄今为止，他们对其性能和易用性给予了极其积极的反馈。”
Abrigo欺诈检测的支票诈骗检测功能于上周正式推出，该公司计划在今年进一步扩展其欺诈检测范围，包括电汇和美联储的FedNow。
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